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一、產(chǎn)品概況
銀行理財產(chǎn)品托管業(yè)務是指我行接受銀行和理財公司等銀行業(yè)金融機構的委托，安全保管理財產(chǎn)品資產(chǎn)，履行資產(chǎn)保管、賬戶開立、資金清算、會計核算與估值、投資監(jiān)督、信息披露、保存記錄等職責的金融資產(chǎn)服務業(yè)務。
中國工商銀行已與境內(nèi)外多家銀行及理財公司開展理財產(chǎn)品托管業(yè)務合作，托管的理財產(chǎn)品包括公募理財/私募理財、固定收益類/權益類/商品及金融衍生品類/混合類、開放式/封閉式等各類產(chǎn)品，投資資產(chǎn)類型涵蓋存款、債券、股票、外匯、股權、另類資產(chǎn)等各類資產(chǎn)，積累了豐富的銀行理財產(chǎn)品托管業(yè)務經(jīng)驗，具備較強的托管技術能力，可與各銀行及理財公司開展各類理財產(chǎn)品托管業(yè)務合作。
根據(jù)監(jiān)管法規(guī)“商業(yè)銀行應當選擇具有證券投資基金托管業(yè)務資格的金融機構、銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄軝C構或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認可的其他機構托管所發(fā)行的理財產(chǎn)品”，引入第三方托管，不僅是法規(guī)的要求，而且有利于提高理財產(chǎn)品運作效率、降低運營成本，有效改善理財投資治理結(jié)構。
二、服務對象
發(fā)行和管理理財產(chǎn)品的國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、政策性銀行、農(nóng)村金融機構、外資銀行及理財公司等。
三、服務內(nèi)容
1.資產(chǎn)保管
安全保管理財產(chǎn)品財產(chǎn)。
2.賬戶開立
為每只理財產(chǎn)品開設獨立的托管賬戶，不同托管賬戶中的資產(chǎn)應當相互獨立。
3.資金清算
按照托管協(xié)議約定和理財產(chǎn)品發(fā)行機構的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。
4.會計核算與估值
建立與理財產(chǎn)品發(fā)行機構的對賬機制，復核、審查理財產(chǎn)品資金頭寸、資產(chǎn)賬目、資產(chǎn)凈值、認購和贖回價格等數(shù)據(jù)，及時核查認購、贖回以及投資資金的支付和到賬情況。
5.投資監(jiān)督
監(jiān)督理財產(chǎn)品投資運作，發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或合同約定進行投資的，拒絕執(zhí)行，及時通知理財產(chǎn)品發(fā)行機構并報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。
6.信息披露
辦理與理財產(chǎn)品托管業(yè)務活動相關的信息披露事項。
7.保存記錄
理財托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料保存15年以上。
四、產(chǎn)品優(yōu)勢
1.中國工商銀行始終致力于托管服務品牌建設，“工銀托管”的品牌影響力與市場美譽度與日俱增。
2.中國工商銀行擁有豐富的理財產(chǎn)品托管經(jīng)驗，具備各類理財產(chǎn)品托管服務能力，并可配合理財發(fā)行機構產(chǎn)品創(chuàng)新完成服務升級。
3.擁有功能強大的托管業(yè)務系統(tǒng)，可以根據(jù)理財產(chǎn)品特點靈活開設獨立的托管賬戶，設置多項投資監(jiān)督指標，為理財產(chǎn)品提供全方位、專業(yè)、高效的托管服務。
4.中國工商銀行各一級（直屬）分行均已開辦資產(chǎn)托管業(yè)務，借助遍布全國的分支機構，可為各類銀行機構提供屬地化銀行理財產(chǎn)品托管服務。
五、業(yè)務指南
1.業(yè)務聯(lián)系：有理財產(chǎn)品托管需求的銀行業(yè)金融機構與中國工商銀行總行資產(chǎn)托管部或當?shù)胤种C構接洽。
2.簽訂合同：相互溝通，根據(jù)理財產(chǎn)品托管需求，設計相應托管方案，簽署托管合同。
3.開立賬戶：接受委托，根據(jù)理財產(chǎn)品發(fā)行和管理特點，開立理財產(chǎn)品托管賬戶。
4.托管運作：按照托管合同約定，提供理財產(chǎn)品資產(chǎn)保管、賬戶開立、資金清算、會計核算與估值等服務，對理財資金的投資運作進行監(jiān)督，并定期提供托管數(shù)據(jù)和信息報告。
六、聯(lián)系方式
如需辦理相關業(yè)務，請與中國工商銀行當?shù)胤种新?lián)系，也可直接聯(lián)系中國工商銀行總行資產(chǎn)托管部委托資產(chǎn)二處：
聯(lián)系人：盧敬鑫
電 話：(8610)66105690
E-MAIL：jingxin.lu@icbc.com.cn
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