一、產(chǎn)品概況
　　信托財(cái)產(chǎn)保管是指中國(guó)工商銀行作為保管銀行接受信托公司委托，安全保管信托財(cái)產(chǎn)，并提供資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)估值、會(huì)計(jì)核算、投資監(jiān)督、信息報(bào)告等相關(guān)服務(wù)的金融業(yè)務(wù)。
　　第三方保管是促進(jìn)信托業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制。引入第三方保管，實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)三權(quán)（所有權(quán)、管理權(quán)、監(jiān)督權(quán)）分立，有效改善信托治理結(jié)構(gòu)，有利于提升信托產(chǎn)品的公信度，提升社會(huì)公眾對(duì)信托公司及其產(chǎn)品的信任度，證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程充分證明，保管機(jī)制對(duì)提升行業(yè)公信力具有的巨大作用。引入第三方保管，可以提高信托計(jì)劃運(yùn)作效率、降低運(yùn)作成本，實(shí)現(xiàn)信托項(xiàng)目信息透明，有助于實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)內(nèi)部控制規(guī)范化、外部監(jiān)管日常化、內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)隔離化、風(fēng)險(xiǎn)提示及時(shí)化。
　　中國(guó)工商銀行自2002年經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)開辦信托資產(chǎn)保管業(yè)務(wù)，積累了豐富的信托財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，可為投資于不同領(lǐng)域以及不同類型的信托產(chǎn)品提供保管服務(wù)，已保管的信托產(chǎn)品種類涵蓋資金信托、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托、破產(chǎn)重組信托、家族信托、慈善信托、資產(chǎn)支持證券（票據(jù)）以及各類創(chuàng)新信托產(chǎn)品，可與各信托公司開展綜合、全面的銀信業(yè)務(wù)合作。

　　二、服務(wù)對(duì)象
　　已在國(guó)家金融監(jiān)管總局正式注冊(cè)登記、發(fā)行成立信托計(jì)劃的信托機(jī)構(gòu)。

　　三、服務(wù)內(nèi)容
　　（一）基礎(chǔ)服務(wù)
　　1.資產(chǎn)保管
　　開立專用資金賬戶及證券賬戶，安全保管信托財(cái)產(chǎn)，保證信托財(cái)產(chǎn)的完整、獨(dú)立及安全；嚴(yán)格保管信托計(jì)劃相關(guān)實(shí)物憑證及重要資料。
　　2.資金清算
　　根據(jù)信托公司劃款指令，完成信托計(jì)劃相關(guān)的資金清算與證券交收。記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明。
　　3.會(huì)計(jì)核算
　　定期編制并與信托公司核對(duì)會(huì)計(jì)報(bào)表，保證會(huì)計(jì)記錄與賬務(wù)規(guī)范、準(zhǔn)確；保存信托財(cái)產(chǎn)保管活動(dòng)記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。
　　4.資產(chǎn)估值
　　按照信托財(cái)產(chǎn)保管協(xié)議約定對(duì)信托計(jì)劃進(jìn)行估算，并與信托公司核對(duì)估值結(jié)果。
　　5.投資監(jiān)督
　　對(duì)信托財(cái)產(chǎn)管理方式、運(yùn)用范圍和對(duì)象、投資組合比例、投資限制等進(jìn)行監(jiān)督和核查，監(jiān)督信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)作中是否發(fā)生法律法規(guī)和有關(guān)文件規(guī)定、合同約定禁止從事的行為。
　　6.信息披露
　　定期向信托公司提交相關(guān)報(bào)表、報(bào)告，客觀、公正的披露計(jì)劃運(yùn)作情況，保障信托計(jì)劃透明運(yùn)作。
　　（二）增值服務(wù)
　　根據(jù)信托公司個(gè)性化需求，提供績(jī)效評(píng)價(jià)、個(gè)性化投資監(jiān)督、個(gè)性化報(bào)表、托管網(wǎng)銀、系統(tǒng)直連等增值托管服務(wù)。績(jī)效評(píng)價(jià)增值服務(wù)可為信托計(jì)劃提供管理人綜合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、市場(chǎng)分析、投資收益率計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、業(yè)績(jī)歸因分析等增值服務(wù)。

　　四、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)
　　1.中國(guó)工商銀行作為國(guó)內(nèi)最大的商業(yè)銀行，具有優(yōu)良的社會(huì)信譽(yù)，能夠顯著提升信托保管產(chǎn)品的公信度。
　　2.健全的服務(wù)網(wǎng)絡(luò), 豐富的客戶資源，廣泛的高端客戶群體，代理信托業(yè)務(wù)開展廣泛，有助于信托公司業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的推廣。
　　3.托管份額始終保持市場(chǎng)領(lǐng)先地位，擁有豐富的信托財(cái)產(chǎn)保管經(jīng)驗(yàn)，可為各種傳統(tǒng)類型及創(chuàng)新類型信托產(chǎn)品提供高效、專業(yè)、綜合化的一站式保管服務(wù)，代理信托計(jì)劃資金收付便捷，銀信合作產(chǎn)品豐富、形式靈活。
　　4.手續(xù)便利，信托公司可與中國(guó)工商銀行全國(guó)各一級(jí)分行直接聯(lián)系，辦理信托財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)，提供屬地化服務(wù)。

　　五、業(yè)務(wù)指南
　　1.業(yè)務(wù)聯(lián)系：有信托財(cái)產(chǎn)保管需求的信托投資公司與中國(guó)工商銀行總行資產(chǎn)托管部或中國(guó)工商銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接洽。
　　2.簽訂協(xié)議：相互溝通，根據(jù)客戶的要求，設(shè)計(jì)相應(yīng)保管方案，簽署保管協(xié)議。
　　3.開立賬戶：根據(jù)監(jiān)管部門的要求，代理開立信托計(jì)劃資金賬戶、證券賬戶等。
　　4.保管運(yùn)作：按照保管協(xié)議中的規(guī)定，提供信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、清算交割等服務(wù)，對(duì)信托計(jì)劃資金的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并定期報(bào)告。

　　六、聯(lián)系方式
　　如需辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，請(qǐng)與中國(guó)工商銀行當(dāng)?shù)胤种新?lián)系，也可直接聯(lián)系中國(guó)工商銀行總行資產(chǎn)托管部委托資產(chǎn)二處：
　　聯(lián)系人：沈知宇
　　電話：(8610)66107751     
　　傳真：(8610)66107751
　　E-MAIL：zhiyu.shen@icbc.com.cn