年金方案設(shè)計
　　年金方案是年金運營的源頭、基礎(chǔ)、前提和依據(jù)。設(shè)計符合客戶特點的年金方案是非常重要的，但年金方案設(shè)計具有較高的專業(yè)性要求。工商銀行可以針對各類客戶的不同需求，在年金方案和年金運作管理模式設(shè)計、內(nèi)外部審核和備案等工作提供全面的支持，幫助開完戶順利地完成年金方案的備案工作，為建立年金計劃打下良好的基礎(chǔ)。

　　選擇年金管理機構(gòu)
　　管理機構(gòu)選擇是否恰當直接關(guān)系到年金基金能否在保證資產(chǎn)安全的前提下達到預(yù)期管理目標。受托人的重要職責之一是為企業(yè)年金委托人選擇賬戶管理人、托管人和投資管理人，為職業(yè)年金代理人選擇托管人和投資管理人。工商銀行遵循公開、公平、公正、審慎的原則，依托科學(xué)的年金基金管理人評價體系，通過專業(yè)評標委員會選擇合適的年金管理服務(wù)機構(gòu)。同時工商銀行也可以提供選擇年金管理機構(gòu)的咨詢、跟蹤評價，并根據(jù)客戶要求更換相關(guān)服務(wù)機構(gòu)等全面服務(wù)。

　　年金管理合同報備
　　年金基金管理合同完成報備、獲取人力資源社會保障行政部門的備案號標志著年金計劃正式建立。受托人承擔受托管理合同和委托管理合同報備的工作。工商銀行具有豐富的年金服務(wù)經(jīng)驗，熟知各類年金管理合同備案的流程及要求，通過合理的工作計劃安排，保證年金管理合同報備的時效性。同時，工商銀行還可為客戶提供包括管理機構(gòu)備忘錄協(xié)商等管理合同報備過程中的各項綜合服務(wù)。

　　制定戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略
　　年金基金運作管理的目標是實現(xiàn)基金財產(chǎn)的保值增值。投資管理是年金基金運作的驅(qū)動力，而制定投資政策和進行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是投資管理活動的起點和最為重要的環(huán)節(jié)。工商銀行根據(jù)委托人的個性化需求，制定戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略，設(shè)計年金基金投資組合，選擇適合的年金基金投資產(chǎn)品，實現(xiàn)年金基金長期保值增值的管理目標。

　　監(jiān)督年金基金運作
　　在年金基金運作的實施階段，受托人對其他管理人的監(jiān)督是基金安全運作和保值增值的重要保障。工商銀行建立了完備的監(jiān)督管理體系，能夠監(jiān)督和評估各個管理人的工作，提供評估報告，敦促管理人持續(xù)提高年金基金管理水平，確保年金基金管理合規(guī)、安全、高效。

　　日常受托事務(wù)處理
　　年金運營管理中涉及多個管理角色和多個運作環(huán)節(jié)，工商銀行充分發(fā)揮受托人在整個運作流程的核心和信息傳導(dǎo)的樞紐作用，確保運行的安全有效，協(xié)同多個角色，及時追蹤多個環(huán)節(jié)，從而保障年金基金順利運作，保證年金基金財產(chǎn)安全，實現(xiàn)年金基金保值增值，保障受益人的利益。

　　年金管理信息披露
　　工商銀行本著充分、有效、及時和公開的原則，建立向委托人、代理人、受益人和監(jiān)管部門報告的制度和會計信息披露制度，履行接受查詢、定期報告、重大事件及時報告等職責。

　　年金管理咨詢服務(wù)
　　在客戶籌劃建立年金制度及日常運營管理過程中，工商銀行可提供全面的咨詢服務(wù)，包括但不限于相關(guān)政策法規(guī)、年金方案設(shè)計、運作管理模式設(shè)計、管理機構(gòu)評估與選擇、投資策略建議、資訊信息等。